AML und Verifizierung bei Zodiacbet Casino

Transparenz ist bei uns kein Versprechen, sondern eine Pflicht. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team von Zodiacbet Casino, wann wir welche Dokumente von Ihnen verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unser Kampf gegen Geldwäschere

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2010-010 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäschere und Terrorismusfinanzierung. Diese Pflichten setzen wir um, unabhängig davon, ob ein Gesetz es im Einzelfall ausdrücklich verlangt.

Unser Programm beruht auf drei Säulen: die eindeutige Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Geldflüsse und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Stelle. Unsere Mitarbeiter im Zahlungsbereich werden regelmässig geschult, und interne Audits prüfen die Einhaltung der Prozesse.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität, etwa Name, Geburtsdatum und Adresse. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung Pflicht. Zusätzlich können wir Sie bei auffälligen Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten jederzeit erneut um Nachweise bitten.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: aktuelle Rechnung eines Versorgers oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), TWINT oder PostFinance Bestätigung oder ein Kontoauszug Ihrer Bank

So läuft die Verifikation ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt an uns, sie liegen auf Servern mit streng beschränktem Zugriff, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, sofern kein gesetzlicher Anspruch besteht. Niemand ausser dem autorisierten Prüfpersonal sieht Ihre Daten.

• Dokumente im Profilbereich unter Verifizierung hochladen
• Automatische Vorprüfung von Format, Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar
• Freigabe mit Bestätigung, danach stehen Ihnen alle Auszahlungsfunktionen offen

Wenn wir die Mittelherkunft prüfen

Bei grösseren Einzahlungen, mehreren Zahlungen in kurzer Folge oder einem Muster, das nicht zu Ihrem bekannten Profil passt, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Obliegenheit, der wir nachkommen müssen.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel eine Lohnabrechnung, einen Steuerbescheid, einen Erbnachweis, ein Kauf- oder Verkaufsdokument für Immobilien sowie Wertpapiere oder Kryptowährungen. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden. Je schneller Sie reagieren, desto schneller erhalten Sie Ihr Geld.

So überwachen wir Transaktionen

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft unsere Prüfsysteme. Ausgezahlt wird, wo immer technisch möglich, über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Zahlen Sie also mit TWINT oder Visa ein, gehen Ihre Gewinne auf dasselbe Ziel zurück. Das verhindert, dass Geld über fremde Konten geschleust wird.

Einzelne Einzahlungen kurz unterhalb von Schwellenwerten zu tätigen, um Prüfungen zu umgehen, erkennen wir als Strukturierung und melden es. Die wichtigsten Eckwerte im Überblick:

Was bei fehlender Verifikation passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung schicken wir kein Geld raus. Bleiben Dokumente über längere Zeit aus oder erweisen sich eingereichte Unterlagen als unvollständig, veraltet oder widersprüchlich, sperren wir den Kontozugang für weitere Einzahlungen.

Guthaben auf einem gesperrten Konto zahlen wir nach erfolgreicher Nachverifizierung aus oder erstatten es auf die nachweislich von Ihnen stammende Quelle zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäschere, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang an die Behörde. Gegen eine Entscheidung unseres Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Dokumentenaufbewahrung bei Zodiacbet

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und der Schriftverkehr zu Geldwäschereprüfungen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die Vorschriften unserer Lizenz vor, und sie erlaubt es den Behörden, Vorgänge im Nachhinein zu rekonstruieren.

Gespeichert wird verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber zu verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Identität hinterlegt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation meines Kontos?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Hochladen vollständiger Dokumente. Bei unleserlichen oder fehlenden Unterlagen verlängert sich die Frist.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die vollständige Verifizierung erfolgt einmalig vor der ersten Auszahlung. Neue Nachweise verlangen wir nur bei auffälligen Beträgen oder geänderten persönlichen Daten.

Warum wurde meine Auszahlung auf dieselbe Methode zurückgebucht?

Wir zahlen dort aus, wo Sie eingezahlt haben, wo immer technisch möglich. Das gehört zu unseren AML-Regeln und schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte.

Was passiert, wenn ich die Mittelherkunft nicht belegen kann?

Solange der Nachweis fehlt, halten wir die Auszahlung zurück. Das Guthaben bleibt Ihrem Konto gutgeschrieben und wird nach Vorliegen der Belege ausgezahlt.